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汇丰陷逃税门协助客户避税隐藏千亿美元资产

发布时间:2019-02-22 00:44:55

汇丰陷逃税门 协助客户避税隐藏千亿美元资产

汇丰瑞士分行陷逃税门:并购整合不力惹的祸

汇丰银行集团瑞士分行帮助客户逃税事件,仍然在持续发酵。

根据国际调研协会披露,在2005年到2007年间,汇丰银行瑞士分行协助10万名重量级客户避税及隐藏高达千亿美元资产。

汇丰集团主席范智廉和行政总裁欧智华在2月底出席英国议会财政委员会听证会时,对瑞士分行帮助客户逃税事件表示羞愧和道歉,称是不可接受的行为,并愿意为自己对汇丰银行瑞士分行监管的失职而承担。

不过,汇丰银行也一直辩解,瑞士分行是汇丰银行收购而来,长期以来汇丰银行整合不力,导致该分行爆出丑闻,影响了汇丰银行全球声誉。

汇丰银行的辩解虽然有些马后炮,但是有一定道理。

汇丰银行在瑞士的私人银行设立在苏黎世,前身是纽约利宝银行在瑞士的分支机构,成立于1988年。1999年,汇丰银行通过收购纽约利宝银行,而整体获得了瑞士分行。

据汇丰银行辩解,由于利宝银行的瑞士分支机构之前的经营记录不佳,在风险管控方面存在很多不足,汇丰银行一直下大力气来提高其风险管理和合规管理,但是收效甚微。此次爆出协助客户逃税事件,就是发生在收购兼并之后的第五年。

说到汇丰收购的纽约利宝银行,就不能不提到一个隐秘的金融帝国safra银行集团。纽约利宝银行就是safra银行集团的分支机构,safra银行帝国覆盖美国、巴西、瑞士、卢森堡等国,是一个拥有雄厚实力的隐秘金融帝国。

在国内财经畅销书《货币战争》中,safra银行集团的创始人埃德蒙德沙夫拉,曾经以索罗斯的量子基金的重要股东艾德格皮西托的铁哥们身份出场。

据书中介绍,艾德格皮西托是瑞士私人银行业的风云人物,被称为瑞士日内瓦聪明的银行家。沙夫拉被描述成被美国执法部门确认与莫斯科银行犯罪集团有关,并被瑞士官方认定涉及土耳其和哥伦比亚的毒品洗钱活动。

《货币战争》这么描述有点耸人听闻的味道了。其实瑞士的两大支柱产业私人银行和大宗商品行业,都是属于受人钱财帮人消灾的性质,那个风云人物后面不是一堆官司?就拿大宗商品行业来说,领头羊嘉能可公司创始人马克里奇就被美国司法缺席审判200多年入狱。

沙夫拉家族属于世代巨富,家族起源为黎巴嫩的犹太人,早在一百多年前,就开始同奥斯曼土耳其帝国开展商品贸易,沙夫拉家族开始切入银行业,就是为了支持商品贸易而开展银行贸易融资业务。

汇丰银行的发家史,就是一部不断兼并收购的历史。通过并购,汇丰银行快速拓展世界经营络,有效提高经营业务,成绩斐然。

但是,只见贼吃肉,没见贼挨打,汇丰银行在并购整合方面就吃过不少亏。

还是以汇丰银行为例。1999年,汇丰银行除了收购利宝银行的瑞士私人银行外,也包括了美国纽约利宝银行总部的银行和证券业务。可是,就在汇丰银行和safra集团已经达成协议,还没有付款的时候,利宝银行的证券业务就爆出了大案。

在1990年代初,利宝银行证券公司的员工通过开立经纪人账户、伪造给客户的交易单的手段,骗取了日本投资者7.5亿美元的资金。这个案子1999年在法庭宣判,除了赔偿日本投资者损失外,汇丰银行还需向监管当局支付6亿美元罚金。

可怜的汇丰银行,并购而来的利宝银行证券公司在收购前的4年间,总收益仅仅3500万美元,却要支付6亿美元的罚金。

在全球范围内失败的并购案例中,80%以上直接或间接起因于并购后企业整合的失败。并购整合的效果,主要看并购后的企业是否能进行有效整合,企业竞争力是否真正增强,企业文化是否得到集中统一。

在汇丰银行收购瑞士私人银行分支机构的案例中,由于银行风险合规文化不同,风险合规操作标准整合不力,汇丰银行付出了惨重的代价。

这些为中国企业走出去并购敲响了警钟。中国企业走出去并购长期以来重视一次交易,轻视后续整合。

签订并购合同,仅仅是并购的步。整合成功与否,才是并购成功的衡量标准。

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